Treceți la conținutul principal

Caută

Asigurare

Model de document pentru reclasificarea clientului de retail la client profesional ("Opt-Out") - Firme de investiții

Legislație MIFID II/ MIFIR

Standarde tehnice/sisteme IT/ registre ESMA - Autoritatea Europeană de Valori Mobiliare și Piețe cu secțiunea special dedicată informărilor vizând MiFID II /MiFIR revizuite


✅ 1. Model de document pentru reclasificarea clientului de retail la client profesional ("Opt-Out")

---

📄 Model de Declarație Client – Solicitare Tratare ca și Client Profesional


> [Nume firmă de investiții]

[Adresa]

[Data]


Subsemnatul/Subsemnata,

[Numele complet al clientului],

cu domiciliul/sediul în [adresă],

CNP/CUI: [număr],

telefon: [număr],

email: [adresă de e-mail],

prin prezenta solicit în mod expres ca [denumirea firmei de investiții] să mă trateze ca client profesional, în conformitate cu prevederile Directivei 2014/65/UE (MiFID II) și legislația națională aferentă.


Declar că îndeplinesc cel puțin două dintre următoarele criterii:

☐ Am efectuat tranzacții cu o frecvență medie de cel puțin 10 tranzacții pe trimestru în ultimul an, pe piețele relevante.

☐ Dețin un portofoliu de instrumente financiare, inclusiv depozite în numerar, cu o valoare ce depășește 500.000 EUR.

☐ Am lucrat cel puțin un an într-o poziție profesională în sectorul financiar care necesită cunoștințe privind tranzacțiile sau serviciile aferente.


Prin această solicitare:

🔹 Confirm că înțeleg riscurile implicate în tranzacționarea ca și client profesional.

🔹 Accept reducerea gradului de protecție reglementat oferit clienților de retail.

🔹 Înțeleg că firma de investiții nu are obligația de a-mi furniza același nivel de informare sau avertismente.


Semnătură client: _____________________

Data: ___ / ___ / ______

---


[Secțiune internă – firmă de investiții]

Analiza cererii efectuată de:

Nume: __________________

Funcție: ________________

Data: ___ / ___ / ______

Semnătură: __________________


---


✅ 2. Comparație detaliată: Obligațiile firmelor de investiții în funcție de clasificarea MiFID


Obligație / Protecție Client de Retail Client Profesional Contraparte Eligibilă


Test de adecvare (pentru tranzacționare și consiliere) Obligatoriu Presupus adecvat (nu obligatoriu) Nu se aplică

Test de caracter potrivit (suitability) Detaliat Simplificat Nu se aplică

Obligație de transparență Ridicată Medie Minimă

Informare asupra riscurilor Detaliată, standardizată Scurtată, flexibilă Doar dacă solicită în mod expres

Evaluare cunoștințe și experiență Da (ex. test MiFID) Considerat competent Nu este necesară

Documente precontractuale (ex: KID/KIIDs) Obligatorii Opțional sau limitat Nu sunt necesare

Raportări privind execuția ordinelor (ex-post) Complete și detaliate Scurtate Nu sunt obligatorii

Execuția la cel mai bun preț (best execution) Obligatorie Obligatorie Nu este obligatorie

Tratament în caz de litigiu Favorabil clientului Mai puțin favorabil Asumat ca egal în expertiză



Postări

Asigurări malpraxis

Riscul asigurat pe polița malpraxis cuprinde răspunderea civilă profesională a specialiștilor din domeniul medical. Asigurarea malpraxis cuprinde obligatoriu riscul de bază - prejudicii cauzate prin actul medical . Ofertă ASIGURARE MALPRAXIS Ai nevoie de asigurarea malpraxis? Solicită oferta Contactează-ne pentru a încheia rapid asigurarea malpraxis consultantasigurari@consultant.com Produsul de asigurare malpraxis este obligatoriu pentru: Medici: medic primar, medic specialist, medic cu altă încadrare Asistenţi și moaşe în regim salarial sau în regim independent Biolog, Biochimist, Biofizician, Chimist membru OBBCSSR, specialist autorizat sau certificat Farmaciști autorizați sau certificați, din farmacie cu circuit închis sau deschis Asistenţi de farmacie Tehnicieni autorizați sau certificați pentru serviciu public conex actului medical Terapeuți autorizați sau certificați Ma...
Citește mai mult »

Asigurare de răspundere civilă profesională a avocaților

Asigurarea de răspundere civilă profesională a avocaților asigură activitatea din domeniul juridic. Persoanele care practică profesia de Avocat, avocați stagiari sau avocați definitivi, trebuie să încheie o asigurare specifică activității lor juridice. Avocații pot reprezenta un cabinet, un birou sau o societate profesională de profil. Se pot asigura indiferent de forma organizatorică. Munca unui avocat poate fi stresantă și presupune expunerea la riscuri. Este importantă o asigurare care te poate scăpa de griji. Acest produs de asigurare protejează avocatul în cazul săvârșirii unei erori. Fără această asigurare nu se poate obţine Autorizaţia de Liberă Practică. Asigurarea de răspundere civilă profesională a avocaților este obligatorie. Beneficii: Asigurarea presupune acoperire completă (în baza legislației în vigoare); Termeni bine definiți în cadrul asigurării; Acoperirea este valabilă pe întreg teritoriul României, nu doar la o locație fixă. Riscuri acoperite prin asigurare: ...
Citește mai mult »

Asigurarea privată de sănătate

Despre asigurările de sănătate Prin asigurarea privată de sănătate, alegi clinica, spitalul, medicul, din sectorul public sau privat. Optezi pentru pachetul medical convenabil pentru tine, atât ca preț, cât și în funcție de acoperirile medicale incluse: Consultații și Tratamente Ekg, Rmn, Ecografii Spitalizare Operații Recuperare Ofertă ASIGURARE DE SĂNĂTATE Ai nevoie de asigurarea privată de sănătate? Solicită oferta Asigurarea de sănătate privată poate completa serviciile oferite de sistemul public și poate oferi acces la consultații și investigații într-un timp mai scurt. În funcție de produsul ales, polița poate include consultații, analize, investigații, spitalizare și alte servicii medicale. Acoperirile, limitele și excluderile diferă de la un produs la alt...
Citește mai mult »