Model de document pentru reclasificarea clientului de retail la client profesional ("Opt-Out") - Firme de investiții

Legislație MIFID II/ MIFIR

Standarde tehnice/sisteme IT/ registre ESMA - Autoritatea Europeană de Valori Mobiliare și Piețe cu secțiunea special dedicată informărilor vizând MiFID II /MiFIR revizuite

✅ 1. Model de document pentru reclasificarea clientului de retail la client profesional ("Opt-Out")

---

📄 Model de Declarație Client – Solicitare Tratare ca și Client Profesional

> [Nume firmă de investiții]

[Adresa]

[Data]

Subsemnatul/Subsemnata,

[Numele complet al clientului],

cu domiciliul/sediul în [adresă],

CNP/CUI: [număr],

telefon: [număr],

email: [adresă de e-mail],

prin prezenta solicit în mod expres ca [denumirea firmei de investiții] să mă trateze ca client profesional, în conformitate cu prevederile Directivei 2014/65/UE (MiFID II) și legislația națională aferentă.

Declar că îndeplinesc cel puțin două dintre următoarele criterii:

☐ Am efectuat tranzacții cu o frecvență medie de cel puțin 10 tranzacții pe trimestru în ultimul an, pe piețele relevante.

☐ Dețin un portofoliu de instrumente financiare, inclusiv depozite în numerar, cu o valoare ce depășește 500.000 EUR.

☐ Am lucrat cel puțin un an într-o poziție profesională în sectorul financiar care necesită cunoștințe privind tranzacțiile sau serviciile aferente.

Prin această solicitare:

🔹 Confirm că înțeleg riscurile implicate în tranzacționarea ca și client profesional.

🔹 Accept reducerea gradului de protecție reglementat oferit clienților de retail.

🔹 Înțeleg că firma de investiții nu are obligația de a-mi furniza același nivel de informare sau avertismente.

Semnătură client: _____________________

Data: ___ / ___ / ______

---

[Secțiune internă – firmă de investiții]

Analiza cererii efectuată de:

Nume: __________________

Funcție: ________________

Data: ___ / ___ / ______

Semnătură: __________________

---

✅ 2. Comparație detaliată: Obligațiile firmelor de investiții în funcție de clasificarea MiFID

Obligație / Protecție Client de Retail Client Profesional Contraparte Eligibilă

Test de adecvare (pentru tranzacționare și consiliere) Obligatoriu Presupus adecvat (nu obligatoriu) Nu se aplică

Test de caracter potrivit (suitability) Detaliat Simplificat Nu se aplică

Obligație de transparență Ridicată Medie Minimă

Informare asupra riscurilor Detaliată, standardizată Scurtată, flexibilă Doar dacă solicită în mod expres

Evaluare cunoștințe și experiență Da (ex. test MiFID) Considerat competent Nu este necesară

Documente precontractuale (ex: KID/KIIDs) Obligatorii Opțional sau limitat Nu sunt necesare

Raportări privind execuția ordinelor (ex-post) Complete și detaliate Scurtate Nu sunt obligatorii

Execuția la cel mai bun preț (best execution) Obligatorie Obligatorie Nu este obligatorie

Tratament în caz de litigiu Favorabil clientului Mai puțin favorabil Asumat ca egal în expertiză